• Гідрологія і Гідрометрія
• Господарське право
• Економіка будівництва
• Економіка природокористування
• Економічна теорія
• Земельне право
• Історія України
• Кримінально виконавче право
• Медична радіологія
• Методи аналізу
• Міжнародне приватне право
• Міжнародний маркетинг
• Основи екології
• Предмет Політологія
• Соціальне страхування
• Технічні засоби організації дорожнього руху
• Товарознавство продовольчих товарів

Розділ II. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки‚ що відкриваються банками в Національному банку

Глава 1. Визначення термінів

Розділ I. Загальні положення

1. У цій Інструкції наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:

агент з розрахунків - банк - член платіжної системи, який на підставі належним чином оформленого права (ліцензії платіжної системи, укладеного договору тощо) може надавати послуги банкам - учасникам цієї системи щодо проведення переказу коштів за їх фінансовими зобов'язаннями, результати розрахунків за якими включені платіжною системою до клірингової позиції агента з розрахунків;

банківський день у системі електронних платежів Національного банку (далі - банківський день) - позначений календарною датою проміжок часу, протягом якого виконуються технологічні операції, пов'язані з проведенням міжбанківських електронних розрахункових документів через систему електронних платежів Національного банку (далі - СЕП), за умови, що підсумки розрахунків за цими документами відображаються на кореспондентських рахунках банків (філій) у територіальному управлінні на ту саму дату;

внутрішньобанківська платіжна система (далі - ВПС) - платіжна система банку, яка забезпечує найбільш сприятливі умови проведення переказу коштів між його філіями;

внутрішньобанківський переказ коштів через ВПС (далі - внутрішньобанківський переказ)- переказ коштів між банком та його філіями або між філіями банку, що здійснюється засобами ВПС;

довідник банків України - систематизований перелік банків, філій, інших установ, що є складовою частиною інформаційної мережі Національного банку і використовується під час роботи всіх її програмно-технічних комплексів;

довідник учасників СЕП - систематизований перелік усіх учасників СЕП, що є складовою частиною СЕП і використовується під час роботи всіх її програмно-технічних комплексів;

електронне розрахункове повідомлення - електронний документ, який несе інформацію щодо переказу коштів, має такий самий формат, реквізити, порядок формування і технологію оброблення в СЕП, як і міжбанківський електронний розрахунковий документ, але не супроводжується рухом коштів;

електронний банківський документ - електронний документ, що використовується в банківській діяльності, формат, обов'язкові реквізити і засоби захисту якого відповідають вимогам законодавства;

інформаційна мережа Національного банку (далі - інформаційна мережа) - комплекс апаратно-програмних засобів та організаційних заходів, що призначені для забезпечення функціонування власних задач автоматизації банківських і господарсько-фінансових операцій Національного банку, а також взаємодії з телекомунікаційними мережами та інформаційними системами банків, фінансових і державних інституцій України;

інформаційне повідомлення - інформація в електронній формі, що призначена для використання в програмно-технічних комплексах інформаційної мережі Національного банку (крім СЕП)‚ має визначений формат і технологію оброблення згідно з вимогами відповідного програмно-технічного комплексу;

інформаційно-пошукова система СЕП (далі - ІПС) - складова СЕП‚ що призначена для надання учасникам СЕП інформації про переказ коштів‚ виконаний ними через СЕП;

інша установа-учасник СЕП (далі - інша установа) - установа, що має рахунок у територіальному управлінні, уключена до Довідника банків України і Довідника учасників СЕП (відповідно до постанови Правління Національного банку України) та виконує переказ коштів через СЕП;

консолідований кореспондентський рахунок - кореспондентський рахунок, що відкритий у територіальному управлінні і на якому об'єднані кошти банку та його філій (або певної кількості філій) у разі роботи банку (філії) у СЕП за відповідною моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку;

кореспондентський рахунок - рахунок, що відкривається одним банком іншому банку для здійснення міжбанківського переказу коштів;

ліміт початкових оборотів - сума‚ що визначає максимальний обсяг початкових платежів‚ які банк (філія) може виконати за певний період;

ліміт технічного рахунку - сума‚ що визначає мінімальний залишок коштів на технічному рахунку банку (філії);

міжбанківський електронний розрахунковий документ - електронний документ на переказ коштів‚ сформований банком (філією) на підставі власних розрахункових документів, розрахункових документів клієнтів і стягувачів, документів на переказ готівки для виконання міжбанківського переказу коштів;

міжбанківський переказ коштів (далі - міжбанківський переказ) - переказ коштів між банками в безготівковій формі, що обумовлений потребою виконання платежів клієнтів або власних зобов'язань банків;

міжбанківський переказ у СЕП у режимі реального часу - міжбанківський переказ, що здійснюється з індивідуальним обробленням міжбанківського електронного розрахункового документа, за яким списання коштів з технічного рахунку учасника СЕП (платника) та зарахування коштів на технічний рахунок учасника СЕП (отримувача) виконується одночасно;

міжбанківський переказ у СЕП у файловому режимі - міжбанківський переказ, що здійснюється з індивідуальним обробленням міжбанківського електронного розрахункового документа, за яким між списанням коштів з технічного рахунку учасника СЕП (платника) та зарахуванням коштів на технічний рахунок учасника СЕП (отримувача) є певний проміжок часу;

модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП (далі - модель) - сукупність механізмів і правил роботи СЕП‚ банку та його філій‚ згідно з якими виконується міжбанківський переказ через консолідований кореспондентський рахунок;

операційні правила - система логічних та операційних обмежень у відповідній моделі, що встановлюються банком для філій на переказ коштів через СЕП, а також на переказ коштів та інші банківські операції філій у системі автоматизації банку;

пакет-відповідь - одиниця обміну інформацією в СЕП у режимі реального часу, формується засобами центру оброблення СЕП (далі - ЦОСЕП) у відповідь на пакет-запит від системи автоматизації банку (далі - САБ) відправника;

пакет-запит - одиниця обміну інформацією в СЕП у режимі реального часу, формується засобами САБ відправника і надсилається до ЦОСЕП;

система автоматизації банку (САБ) - програмне забезпечення‚ що обслуговує поточну внутрішньобанківську діяльність (бухгалтерський облік‚ обслуговування рахунків клієнтів тощо);

система електронних платежів Національного банку (СЕП) - державна банківська платіжна система, що забезпечує проведення міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки банків (філій) у Національному банку із застосуванням електронних засобів приймання, оброблення, передавання та захисту інформації у файловому режимі або режимі реального часу. Функціонування СЕП забезпечується такими програмно-технічними комплексами:

ЦОСЕП - розміщений у Центральній розрахунковій палаті ЦОСЕП;

АРМ-НБУ - автоматизоване робоче місце учасника СЕП;

АРМ-РП - автоматизоване робоче місце територіального управління Національного банку;

АРМ-Ю - автоматизоване робоче місце юридичної особи, що забезпечує приймання від банків до СЕП у файловому режимі тих початкових платежів, які отримали схвалення територіального управління Національного банку;

система захисту електронних банківських документів - це комплекс апаратно-програмних засобів криптографічного захисту та ключової інформації до них, технологічних і організаційних заходів щодо захисту інформації;

система резервування і відновлення функціонування СЕП - це процедури, програмно-технічні комплекси та компоненти програмного забезпечення СЕП, що призначені забезпечити функціонування СЕП у разі порушення функціонування програмно-технічних комплексів ЦОСЕП, АРМ-НБУ, АРМ-РП, АРМ-Ю внаслідок фізичного пошкодження комп'ютерного та телекомунікаційного обладнання, каналів зв'язку, втрати або пошкодження баз даних тощо;

службове повідомлення СЕП - електронний банківський документ, що вміщує технологічну інформацію, пов'язану з проведенням переказу коштів (підтвердження про отримання міжбанківського електронного розрахункового документа‚ повідомлення про помилки в міжбанківському електронному розрахунковому документі‚ довідкова інформація тощо), і має технологію оброблення згідно з вимогами СЕП;

територіальні управління Національного банку (далі - територіальні управління) - філії Національного банку та Операційне управління Національного банку;

технічний рахунок у ЦОСЕП (далі - технічний рахунок) - інформація в електронній формі‚ що зберігається в ЦОСЕП, поновлюється під час оброблення міжбанківських електронних розрахункових документів і відображає стан кореспондентського рахунку учасника СЕП безпосереднього на певний час або обороти учасника СЕП безпосереднього‚ що не має кореспондентського рахунку‚ на певний час;

учасник СЕП безпосередній (далі - учасник СЕП) - територіальне управління, банк та його філія, що мають технічні рахунки в ЦОСЕП і виконують міжбанківський переказ через СЕП з використанням АРМ учасника СЕП - АРМ-НБУ;

учасник СЕП опосередкований - філія банку‚ що не має технічного рахунку в ЦОСЕП і виконує міжбанківський переказ через СЕП з використанням ВПС та АРМ-НБУ банку;

файл СЕП - одиниця обміну інформацією в СЕП у файловому режимі, що позначається однією літерою відповідно до технології роботи СЕП, зокрема:

A - файл, сформований засобами САБ відправника і надісланий до ЦОСЕП (файл початкових документів);

B - файл, сформований засобами ЦОСЕП і надісланий до САБ отримувача (файл відповідних документів);

L - інформація від САБ територіального управління про стан кореспондентських рахунків учасників СЕП та встановлення обмеження на їх роботу в СЕП;

Центральна розрахункова палата Національного банку (ЦРП) - структурна одиниця Національного банку‚ яка забезпечує функціонування СЕП.

2. Інші терміни‚ що вживаються в цій Інструкції‚ використовуються в значеннях‚ визначених Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні"‚ іншими законодавчими актами України, нормативно-правовими актами Національного банку та органу державного управління у сфері захисту державних інформаційних ресурсів у мережах передачі даних, криптографічного та технічного захисту інформації.

Глава 2. Загальні вимоги щодо функціонування внутрішньодержавних банківських платіжних систем - систем міжбанківських розрахунків та виконання міжбанківського переказу

1. В Україні відповідно до Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" можуть створюватися системи міжбанківських розрахунків‚ що призначені для переказу коштів у межах України між банками для виконання зобов'язань їх клієнтів‚ а також власних зобов'язань цих банків.

2. Порядок діяльності системи міжбанківських розрахунків визначається її правилами‚ установленими платіжною організацією цієї системи та узгодженими з Національним банком. Платіжна організація подає до Національного банку (на ім'я посадової особи, до обов'язків якої належить регулювання питань щодо функціонування платіжних систем в Україні) викладені державною мовою правила діяльності системи міжбанківських розрахунків (у трьох примірниках), які мають установлювати:

…………………

порядок використання програмно-технічних засобів, систем захисту інформації та телекомунікаційних каналів зв'язку;

технологію формування, порядок та строки зберігання архівів електронних банківських документів і баз даних, а також процедуру знищення інформації щодо проведення переказу коштів, строки зберігання якої закінчилися;

порядок резервування та відновлення функціонування системи в разі порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій;

…………………………………………………

Читайте також:

1. III. Виконання бюджету
2. III. Вимоги безпеки під час виконання роботи
3. III. Вимоги безпеки під час виконання роботи
4. V. Виконання вправ на застосування узагальнювальних правил.
5. Аварійно-рятувальні підрозділи Оперативно-рятувальної служби цивільного захисту, їх призначення і склад.
6. Актив і пасив балансу складаються також з певних розділів.
7. Активи, що реалізуються повільно (А3) – це статті 2-го розділу активу балансу, які включають запаси та інші оборотні активи (рядки 100 до 140 включно, а також рядок 250).
8. Акустичний контроль приміщень через засоби телефонного зв'язку
9. Алгоритм формування статутного фонду банку
10. Аналіз активів банку
11. Аналіз бойових дій пожежних підрозділів
12. Аналіз відносних показників прибутковості (рентабельності) роботи банку

Переглядів: 620