Студопедия
Новини освіти і науки:
МАРК РЕГНЕРУС ДОСЛІДЖЕННЯ: Наскільки відрізняються діти, які виросли в одностатевих союзах


РЕЗОЛЮЦІЯ: Громадського обговорення навчальної програми статевого виховання


ЧОМУ ФОНД ОЛЕНИ ПІНЧУК І МОЗ УКРАЇНИ ПРОПАГУЮТЬ "СЕКСУАЛЬНІ УРОКИ"


ЕКЗИСТЕНЦІЙНО-ПСИХОЛОГІЧНІ ОСНОВИ ПОРУШЕННЯ СТАТЕВОЇ ІДЕНТИЧНОСТІ ПІДЛІТКІВ


Батьківський, громадянський рух в Україні закликає МОН зупинити тотальну сексуалізацію дітей і підлітків


Відкрите звернення Міністру освіти й науки України - Гриневич Лілії Михайлівні


Представництво українського жіноцтва в ООН: низький рівень культури спілкування в соціальних мережах


Гендерна антидискримінаційна експертиза може зробити нас моральними рабами


ЛІВИЙ МАРКСИЗМ У НОВИХ ПІДРУЧНИКАХ ДЛЯ ШКОЛЯРІВ


ВІДКРИТА ЗАЯВА на підтримку позиції Ганни Турчинової та права кожної людини на свободу думки, світогляду та вираження поглядів



Факторинговий ризик.

Факторингові операції банків класифікуються таким чином:

Внутрішні, якщо клієнт банку і його партнер, тобто сторони за договором купівлі-продажу, а також банк знаходяться в одній і тій же країні, або міжнародні.

Відкриті, якщо боржника повідомлено про участь в операції банку, або закриті (конфіденційні).

З правом регресу, тобто зворотної вимоги до клієнта банку відшкодувати сплачену суму, або без права регресу. Дані умови пов'язані з ризиками, які виникають при відмові платника від виконання своїх зобов'язань.

В тому випадку, якщо банк укладає угоду на факторингове обслуговування клієнта без права регресу, всі його кредитні ризики, що виникають в результаті даної угоди, банк приймає на себе. Даний вид факторингової угоди тому укладається банком з надійним і постійним клієнтом.

Для зниження можливого збитку від факторингових операцій комерційним банкам можна рекомендувати використання таких заходів:

♦ приймати до оплати не всю суму рахунку клієнта, а тільки її частину , з перерахуванням суми, що залишилася, після надходження коштів від платника;

♦ стягувати комісійну винагороду за гарантію платоспроможності платника.

Окрім цього, існує ряд комерційних організацій, що не підлягають факторинговому обслуговуванню, це:

♦ підприємства з великою кількістю дебіторів, заборгованість кожного з яких виражається невеликою сумою;

♦ підприємства, що займаються виробництвом нестандартної або вузькоспеціалізованої продукції;

♦ будівельні й інші фірми, що працюють з субпідрядниками;

♦ підприємства, що реалізовують свою продукцію на умовах післяпродажного обслуговування, практикують компенсаційні операції;

♦ підприємства, що укладають зі своїми клієнтами довгострокові контракти і виставляють рахунки після завершення певних етапів робіт або до здійснення постачань (авансові платежі);

♦ фізичні особи, філії або відділення підприємств.

Подібні обмеження обумовлені тим, що у вказаних випадках банку достатньо важко оцінити кредитний ризик або невигідно брати на себе підвищений обсяг робіт, а також додатковий ризик, що виникає при переуступці таких вимог, оплата яких може бути не проведена в строк унаслідок невиконання постачальником яких-небудь своїх договірних зобов'язань.

 


Читайте також:

  1. Валютний ризик.
  2. Визначення та формалізація терміну ризик.
  3. Відсотковий ризик.
  4. Головні визначення – безпека, загроза, небезпека, надзвичайна ситуація, ризик.
  5. Головні визначення – безпека, загроза, небезпека, надзвичайна ситуація, ризик.
  6. Депозитний ризик.
  7. Допустимий критичний та катастрофічний ризик. Крива щільності розподілу ймовірності настання випадкових втрат.
  8. Ефект фінансового важеля. Фінансовий ризик.
  9. Загальний аналіз ризику і проблем безпеки. Індивідуальний і груповий ризик. Концепція прийнятного ризику.
  10. Загальні проблеми, головні цiлi менеджменту та ризик.
  11. Іде на розумний ризик.
  12. Кредитний ризик.




Переглядів: 517

<== попередня сторінка | наступна сторінка ==>
Лізинговий ризик. | Депозитний ризик.

Не знайшли потрібну інформацію? Скористайтесь пошуком google:

  

© studopedia.com.ua При використанні або копіюванні матеріалів пряме посилання на сайт обов'язкове.


Генерація сторінки за: 0.002 сек.