Порядок відкриття філій, відділень і представництв банків

Порядок надання документів для ліцензування комерційних банків

Банк має право здійснювати банківську діяльність тільки після отримання банківської ліцензії. Вона надається НБУ на підставі клопотання за наявності документів, що підтверджує: сплату статутного капіталу, забезпеченістю банківським обладнанням, комп’ютерною, програмним забезпеченням, приміщенням, також необхідно мати 3-х членів правління, які мають відповідну освіту та досвід для управління.

Впродовж місяця НБУ приймає рішення про надання ліцензії чи про відмову в її поданні.

НБУ може і відкликати ліцензію у випадках:

- документи на ліцензування містять недостовірну інформацію

- не виконано жодної операції протягом року

- порушення нормативно-правових актів, що привело до неплатоспроможності

- недоцільність виконання плану щодо реорганізації

Якщо створюється банк з іноземним капіталом, то необхідно отримати попередній дозвіл від НБУ. Для цього потрібно засновникам подати в НБУ такі документи:

1) клопотання

2) інформацію про ділову репутацію засновників

3) дозвіл іноземного контролюючого органу на участь у створенні банку України.

Через місяць приймається рішення і здійснюється державна реєстрація банку. Додатково нерезиденти подають документи:

- нотаріально засвідчену копію рішення органу управління про участь у банку України;

- письмову угоду на участь іноземного інвестора на здійснення інвестицій за кордон;

- нотаріально засвідчені витяг з торгового (банківського) реєстру, що підтверджує реєстрацію діяльності інвестора;

- нотаріально засвідчений висновок аудитора про фінансовий стан нерезидента

- якщо нерезидент фізична особа, то анкета та інформація про відсутність судимості

Банк з іноземним капіталом – це банк, в якому частка капіталу, що належить хоча б одному інвестору становить не менше 10%.

Банк має право відкривати філії та представництва на території України. Для цього за 10 днів до початку роботи підрозділу необхідно до НБУ подати повідомлення, де зазначається : назва філії, місцезнаходження, види операцій. Також додатково подаються документи:

- рішення правління банку про відкриття філії

- положення про філію

- письмове запевнення про відповідність філії вимогам НБУ і професійну придатність керівників

Ліцензію на види операцій видає РУНБУ, а дозвіл – вищестоящий банк.

Представництва відкривають лише за рішенням банку і Положенням про представництво. Якщо це іноземні філії та представництва, то такі умови:

1. Держава повинна брати участь у міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії, відмивання доходів (===-фін. Моніторинг).

2. Банківський нагляд проводиться за принципами Базельського комітету з питань банківського нагляду.

3. Між НБУ та органом іноземної держави укладено угоду про співробітництво.

4. Мінімальний розмір капіталу філії 10 млн. євро.

Акредитація філії проводиться НБУ за допомогою документів на відкриття і копії Статуту банку юридичної особи, фінансова звітність за 3 роки, підтвердження аудитора, повідомлення оглядового органу іноземної держави про діяльність банку юридичної особи.

НБУ встановлює економічні нормативи для іноземних ===оподаткування згідно законодавства України. Ліквідація філій і представництв може бути також і з ініціативи НБУ.

Українські банки мають право створювати дочірні банки, філії чи представництва на території інших держав за дозволом НБУ. Для цього банк надає до НБУ бізнес – план та економічне обгрунтування доцільності створення підрозділу. У місячний термін НБУ приймає рішення.

Органи управління і контролю: загальні збори учасників правління (рада директорів), спостережна або наглядова рада, ревізійна комісія).

Представництво банку – територіально відокремлений структурний підрозділ банку, що виконує функції представництва та захисту інтересів банку і не здійснює банківської діяльності.

Філія банку – відокремлений структурний підрозділ, що не має статусу юридичної особи і здійснює банківську діяльність від імені банку.

Виконавчий орган – правління, рада директорів.

Лекція № 3

Читайте також:

<== попередня сторінка	\|	наступна сторінка ==>
Порядок створення і реєстрації комерційних банків	\|	Характеристика активних операцій

Не знайшли потрібну інформацію? Скористайтесь пошуком google:

Генерація сторінки за: 0.003 сек.