Філії та представництва банку. Відкриття і функціонування власних обмінних пунктів.

Філія банку –це банківська установа, яка не є юридичною особою і діє на підставі окремого положення, виступає від імені головного банку, має свій субкореспондентський рахунок, здійснює банківські операції на основі довіреності головного банку і дозволу, виданого регіональним управлінням НБУ за місцем знаходження філії.

Представництво банку – це установа банку, яка не є юридичною особою, діє на підставі окремого положення, виступає від імені головного банку і ним фінансується, не має права здійснювати банківські операції. Відкриває поточний рахунок у НБУ.

Банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим НБУ.

Банк зобов'язаний повідомити НБУ про відкриття відокремленого підрозділу.

Національний банк України включає відомості про відокремлені підрозділи банку до Державного реєстру банків на підставі письмового повідомлення банку.

Відокремлений підрозділ банку має право розпочати свою діяльність через 10 днів після повідомлення банком НБУ про відкриття такого відокремленого підрозділу.

У повідомленні про відкриття відокремленого підрозділу, що здійснюватиме діяльність від його імені, банк зобов'язаний зазначити:

1) внутрішньобанківський реєстраційний код відокремленого підрозділу;

2) повне найменування відокремленого підрозділу;

3) місцезнаходження відокремленого підрозділу;

4) прізвище, ім'я та по батькові керівника відокремленого підрозділу;

5) обсяг та види діяльності, що виконуватиметься відокремленим підрозділом;

6) інформацію про відповідне рішення уповноваженого органу банку про відкриття такого підрозділу;

7) номер та дату затвердження положення про відокремлений підрозділ банку;

8) підтвердження відповідності відокремленого підрозділу вимогам НБУ, у тому числі щодо приміщення, обладнання відокремленого підрозділу банку і професійної придатності та ділової репутації керівників відокремленого підрозділу.

НБУ має право прийняти рішення про припинення здійснення відокремленим підрозділом банку операцій на користь або за дорученням клієнтів, якщо інформація про відкриття банком свого відокремленого підрозділу містить неправдиві відомості чи діяльність такого відокремленого підрозділу не відповідає певним вимогам.

До повідомлення про відкриття відокремленого підрозділу, що виконуватиме функції представництва та захисту інтересів банку, додаються такі документи:

1) рішення уповноваженого органу банку про відкриття представництва;

2) положення про представництво, затверджене уповноваженим органом банку.

Банк зобов'язаний повідомити НБУ про прийняття уповноваженим органом банку рішення про закриття відокремленого підрозділу в семиденний строк після прийняття такого рішення та про фактичне припинення його діяльності - у триденний строк.

Відкриття і функціонування власних обмінних пунктів банку регулюється Постановою НБУ №502 «Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України»

Пункт обміну іноземної валюти - це структурна одиниця, яка відкривається банком, у тому числі на підставі агентських договорів з юридичними особами-резидентами, а також національним оператором поштового зв'язку, де здійснюються валютно-обмінні операції для фізичних осіб - резидентів і нерезидентів з дотриманням вимог Національного банку України.

Відкривати пункти обміну валюти для здійснення валютно-обмінних операцій мають право банки, що отримали банківську ліцензію та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій у частині проведення операцій з готівковою іноземною валютою.

Відкриття пунктів обміну валюти банком дозволяється лише на території того територіального правління Національного банку України (далі - територіальне управління), на території якого розташований цей банк.

Банк має право розпочинати проведення операцій у пункті обміну валюти на підставі наказу по банку про відкриття пункту обміну валюти та після його реєстрації в територіальному управлінні, а також реєстрації реєстратора розрахункових операцій у податковому органі.

Наказ про відкриття пункту обміну валюти має містити місцезнаходження пункту обміну валюти, прізвище, ім'я, по батькові касирів, перелік операцій, які здійснюються в пункті обміну валюти, прізвище та ініціали посадової особи банку, на яку покладається керівництво і контроль за діяльністю пункту обміну валюти.

Банки для реєстрації пунктів обміну валюти подають до територіального управління:

1) заяву про відкриття пункту обміну валюти;

2) інформацію банку про:

- наявність одного або кількох технічних засобів для визначення справжності банкнот іноземних держав;

- наявність довідників для визначення справжності банкнот;

- наявність реєстратора розрахункових операцій;

- забезпечення сейфом для зберігання валютних цінностей і бланків суворої звітності;

3) копію документа, який дає право на розміщення пункту обміну валюти в певному місці (власність, оренда);

4) інформацію про відповідність приміщення пункту обміну валюти вимогам нормативно-правових актів Національного банку України щодо технічного стану та організації охорони.

Територіальне управління протягом 14 робочих днів з дати надходження поданих банком документів розглядає їх та приймає рішення про реєстрацію пункту обміну валюти або про відмову в його реєстрації.

Читайте також:

<== попередня сторінка	\|	наступна сторінка ==>
Порядок створення та реєстрації комерційних банків різних форм власності в Україні. Документи необхідні для реєстрації банку.	\|	Особливості реєстрації банку з іноземним капіталом в Україні. Реєстрація банківських корпорацій та банківських холдингових груп. Відкриття представництв банків-нерезидентів.

Не знайшли потрібну інформацію? Скористайтесь пошуком google:

Генерація сторінки за: 0.039 сек.