• Гідрологія і Гідрометрія
• Господарське право
• Економіка будівництва
• Економіка природокористування
• Економічна теорія
• Земельне право
• Історія України
• Кримінально виконавче право
• Медична радіологія
• Методи аналізу
• Міжнародне приватне право
• Міжнародний маркетинг
• Основи екології
• Предмет Політологія
• Соціальне страхування
• Технічні засоби організації дорожнього руху
• Товарознавство продовольчих товарів

Документи, необхідні для відкриття поточного рахунку клієнта

Види по точних рахунків і їх призначення

Тема Поточні рахунки клієнтів

План

1. Види по точних рахунків і їх призначення

2. Документи, необхідні для відкриття поточного рахунку клієнта

3. Особливості відкриття рахунків в іноземній валюті

Банківський рахунок – це спосіб зберігання коштів у банках, проведення грошових операцій через банк и. До системи банківських рахунків для грошового обороту входять такі рахунки: кореспондентські, поточні, вкладні, кредитні, акредитивні, чекові.

Поточні рахунки відкривають підприємствам усіх форм власності. Клієнт може взяти з цього рахунку суму, що не перевищує її фактичного залишку. Можуть використовуватись поточні рахунки з овердрафтом (угода між банком і клієнтом на списання суми, що не перевищує залишок в межах ліміту. Також існує контокорентний рахунок, це єдиний рахунок для поточних і кредитних операцій (А-П)

Існують також поточні рахунки зі спеціальним режимом використання. Вони відкриваються на підставі рішень Кабміну і НБУ.

Поточний рахунок – це рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для збереження грошей і здійснення розрахунково-касових операцій. До поточних рахунків належать:

1. Поточні рахунки фізичних осіб. Суб’єктів господарювання.

2. Поточні рахунки юридичних осіб. ПП.

3. Поточні рахунки фізичних осіб.

4. Рахунки по спеціальним режимам, передбачені кабінетом Міністрів України.

5. Рахунки типу „Н” і „П”, для представництв нерезидентів.

6). Карткові рахунки.

7. Поточні рахунки виробних фондів.

8. Рахунки для формування статутного фонду.

9. Рахунки для іноземних інвестицій.; ПП і ф.о.

Рахунки суб’єктів господарювання відкривають для розрахунково-касових операцій.

Рахунки „Н” відкривають для господарської діяльності, а „П” для підприємницької діяльності представництв.

Військові частини, служба безпеки, Міністерство внутрішній справ ділять за спеціальним режимом рахунку.

Для відкриття рахунку юридична особа подає до банку такі документи:

1. заяву встановленого зразку.

2. Копію свідоцтва про державну реєстрацію.

3. Копію установчих документів (Статуту, договору засвідченого нотаріально).

4. Копію довідки ЗДПУ про взяття підприємства на податковий облік.

5. Копію довідки з єдиного державного реєстру (зі статистики).

6. Копію довідки про реєстрацію з Пенсійного фонду про взяття на облік.

7. Копію довідки про реєстрацію у фонді соцстрахування від нещасних випадків.

8. 8. Картки із зразками підписів, засвідченою нотаріально.

9. Копії розпорядних документів про призначення на посаду керівника і головного бухгалтера.

10. Копії 3-4-х сторінок їх паспортів.

11. Копії їх ідентифікаційних кодів.

Відокремлені підрозділи юридичних осіб подають такі документи:

1. Заяву.

2. Положення юридичної особи на відкриття рахунку.

3. Копію свідоцтва про держреєстрацію юридичної особи.

4. Копію довідки з ДПУ на підрозділ.

5. Копію Положення про підрозділ.

6. Картку зі зразками підписів і печатки.

Фізична особа – приватний підприємець:

1. Заяву

2. Копію свідоцтва про держреєстрацію

3. Копію довідки з ДПУ.

4. Картку зі зразками підписів.

5. Копію довідки з Пенсійного фонду.

6. Копії паспорту та ідентифікаційного коду.

Рахунки юридичних осіб, представництв іноземних банків відкривають за документами:

1. Заява.

2. Копія про держреєстрацію на Україні.

3. Легалізовану довіреність на представницькі функції.

4. Картка зі зразками підписів.

5. Копія сторінок паспорту, що мають право і їх ідентифікаційні коди.

Після перевірки відповідних документів працівниками відділу і юриста банку між сторонами укладається договір на банківське обслуговування.

В 3-х денний термін клієнти подають до ДПУ повідомлення про відкриття рахунку, яке має 3 частини (І-ДПУ; ІІ- КБ; ІІІ – клієнт). Операції проводяться після відміток ДПУ.

Читайте також:

1. II. Відкриття і подолання схоластичного світогляду
2. III. Захист інтересів клієнта
3. Алгоритм маркетингового розрахунку цін.
4. Алгоритм розрахунку апаратів псевдозрідженого шару.
5. Алгоритм розрахунку ризиків за загрозою відмова в обслуговуванні
6. Алгоритм розрахунку та підбору технологічного обладнання
7. Алгоритм розрахунку температури поверхні чипу ІМС процесора
8. Арешт коштів на рахунку платника податків здійснюється виключно на підставі рішення суду, шляхом звернення органу державної податкової служби до суду.
9. Бюджет – загальне поняття, що об’єднує різноманітні фінансові документи, які включають заплановані доходи і державні видатки на відповідний період.
10. Бюджетні запити: їх суть, необхідність складання та аналіз
11. ВАРІАНТИ ТЕСТІВ ДЛЯ ПОТОЧНОГО І ПІДСУМКОВОГО КОНТРОЛЮ ЗНАНЬ
12. Вартісна характеристика товару подається у рахунку та у проформі-рахунку.

Переглядів: 1276