• Гідрологія і Гідрометрія
• Господарське право
• Економіка будівництва
• Економіка природокористування
• Економічна теорія
• Земельне право
• Історія України
• Кримінально виконавче право
• Медична радіологія
• Методи аналізу
• Міжнародне приватне право
• Міжнародний маркетинг
• Основи екології
• Предмет Політологія
• Соціальне страхування
• Технічні засоби організації дорожнього руху
• Товарознавство продовольчих товарів

Операції з купівлі та продажу дорожніх чеків

Порядок здійснення операцій з купівлі-продажу дорож­ніх чеків у касах банків (фінансових установ) та пунктах обміну валюти банків (фінансових установ) викладено у розділі 7 «По­ложення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України», затвердженого постановою Прав­ління Національного банку України від 29 грудня 2000 р. № 520 змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 571 від 23 грудня 2003 р.

Операції з купівлі (сплати) та продажу дорожніх чеків (обмін готівкової іноземної валюти на чеки в іноземній валюті, далі — продаж) здійснюються банком (установою) за іноземну валюту І групи Класифікатора або за гривні.

Уповноважений працівник банку (установи), пункту обміну валюти банку (установи) оформляє повідомлення про продаж до­рожніх чеків. На кожному повідомленні може зазначатися лише одне найменування валюти.

Операції з продажу дорожніх чеків за іноземну валюту здійс­нюються:

- касою банку (установи) юридичним особам-резидентам та представництвам юридичних осіб-нерезидентів для їх працівників, які від'їжджають за кордон у службове відрядження, за за­ явою на видачу дорожніх чеків у довільній формі та з оформлен­ням повідомлення про продаж дорожніх чеків;

- касою банку (установи) фізичним особам з оформленням квитанції за формою № 377-К та повідомлення про продаж доро­жніх чеків; пунктом обміну валюти банку (установи) фізичним особам-резидентам з оформленням повідомлення про продаж до­рожніх чеків.

Операції з продажу дорожніх чеків протягом операційного дня здійснюються:

1) фізичним особам-резидентам:

- касою банку (установи) у межах сум, які встановлені нормативно-правовим актом Національного банку щодо переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних кар­ток через митний кордон України;

- пунктом обміну валюти банку (установи) на суму до 1000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті.

Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-резиденту здійснюються після пред'явлення цією особою касиру каси банку (установи) або пункту обміну валюти банку (установи) паспорта громадянина України або довідки на проживання особи, яка ме­шкає в Україні, але не є громадянином України, та проїзного до­кумента особи без громадянства для виїзду за кордон або паспор­та для виїзду за кордон;

2) фізичним особам-нерезидентам:

- лише касою банку (установи) у межах сум, які встановлені нормативно-правовим актом Національного банку щодо перемі­щення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіж­них карток через митний кордон України.

Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-нерезиденту здійснюються після пред'явлення цією особою уповнова­женому працівникові банку (установи) паспорта або іншого до­кумента, що посвідчує особу, та за наявності підтвердних доку­ментів про джерела походження іноземної валюти у нерезидента. (У в'їзній митній декларації на ввезення готівкової іноземної валюти нерезидента робиться відмітка про продаж дорожніх чеків.) Копії цих документів залишаються в документах дня. Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-нерезиденту виконуються без наявності підтвердних документів про джерела походження іноземної валюти в нерезидента, якщо сума продажу дорожніх чеків не перевищує розміру суми усного декларування митному органу для фізичних осіб-нерезидентів. У цьому разі довідка на вивезення за межі України дорожніх чеків за формою, передба­ченою нормативно-правовим актом Національного банку щодо переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських ме­талів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України, фізичній особі-нерезиденту не надається;

3) юридичним особам-резидентам та представництвам юриди­чних осіб-нерезидентів для їх працівників, які від'їжджають за кордон у службове відрядження, за кошти, що обліковуються на поточному рахунку юридичної особи-резидента та представницт­ва юридичної особи-нерезидента, лише через каси банків.

Дорожні чеки сплачуються лише власникові чека, зразок під­пису якого є на чеку, після ідентифікації підпису в присутності уповноваженого працівника банку (установи) і тільки на повну суму, що зазначена в чеку.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків за іноземну валюту здійснюються:

- касою банку (установи) у фізичної особи (резидента або не­резидента) з оформленням квитанції за формою № 377-К чи упо­вноваженого представника юридичної особи-резидента чи вповноваженої особи представництва юридичної особи-нерезидента, підпис якого проставлено на чеку;

- пунктом обміну валюти банку (установи) з оформленням квитанції за формою № 377-А для фізичних осіб-резидентів. Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків відображаються в Ре­єстрі куплених дорожніх чеків в іноземній валюті.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків за гривні у фізич­них осіб здійснюються:

- касою банку (установи) з оформленням квитанцій за формою № 377-К, а для фізичних осіб-нерезидентів також довідок за формою № 377;

- пунктом обміну валюти банку (установи) з оформленням довідок за формою № 377 для фізичних осіб-нерезидентів та кви­танції за формою № 377-А для фізичних осіб-резидентів.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків протягом опера­ційного дня у фізичної особи (резидента та нерезидента) здійс­нюються на суму:

- до 3000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній ва­люті касами банків (установ) або пунктами обміну валюти банку (установи);

- понад 3000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті тільки касами банків (установ).

Під час купівлі (сплати) дорожніх чеків уповноважений пра­цівник банку (установи), пункту обміну валют банку (установи):

- перевіряє паспорт або інший документ, що посвідчує особу, а також відсутність на дорожніх чеках виправлень або написів, які заважають прочитанню першого підпису власника;

- перевіряє реквізити дорожніх чеків на наявність захисних елементів дорожніх чеків (перевірити справжність чеків можна за каталогом іноземної компанії-емітента «Оригінальні банкноти країн світу і основні дорожні чеки» та зразками бланків чеків) та першого підпису чекодавця у відповідному місці;

- перевіряє відповідність першого підпису чекодержателя на дорожніх чеках його підпису в паспорті або іншому документі, що посвідчує особу;

- з'ясовує назву іноземної валюти, яку чекодержатель бажає одержати за дорожніми чеками;

- стежить за тим, як і де чекодержатель ставить другий підпис на дорожніх чеках згідно з правилами, установленими емітентом;

У разі виявлення невідповідності підписів чекодержателя до­рожні чеки до сплати не приймаються.

Сплачені дорожні чеки зберігаються у сховищі банку (устано­ви), формуються у пакети і відправляються платникам, з якими укладені угоди, для отримання відшкодування за цими чеками в іноземній валюті І групи Класифікатора. Разом з пакетами чеків відправляються такі супровідні документи: листи, інкасові ін­струкції, які оформлюються відповідно до вимог платника, тощо.

Відшкодування втрачених чекодержателями дорожніх чеків здійснюється банком (установою) на підставі укладених угод з емітентом дорожніх чеків. Такі угоди обов'язково мають містити порядок відшкодування чекодержателю втрачених дорожніх чеків.

Операції з купівлі-продажу дорожніх чеків національний опе­ратор поштового зв'язку не здійснює.

Читайте також:

1. Автомати для продажу гарячих напоїв
2. Автомати для продажу гарячих страв
3. Автомати для продажу штучних товарів
4. Активні операції банків
5. Активні операції комерційних банків
6. Алгебраїчні операції
7. Алгоритм здійснення купівлі
8. Арифметичні операції
9. Арифметичні операції в різних системах числення
10. Арифметичні операції над цілими числами
11. Аудит готової продукції та продажу товарів, робіт та послуг
12. Банк і його операції. Правова природа банківської діяльності

Переглядів: 996