Студопедия
Новини освіти і науки:
МАРК РЕГНЕРУС ДОСЛІДЖЕННЯ: Наскільки відрізняються діти, які виросли в одностатевих союзах


РЕЗОЛЮЦІЯ: Громадського обговорення навчальної програми статевого виховання


ЧОМУ ФОНД ОЛЕНИ ПІНЧУК І МОЗ УКРАЇНИ ПРОПАГУЮТЬ "СЕКСУАЛЬНІ УРОКИ"


ЕКЗИСТЕНЦІЙНО-ПСИХОЛОГІЧНІ ОСНОВИ ПОРУШЕННЯ СТАТЕВОЇ ІДЕНТИЧНОСТІ ПІДЛІТКІВ


Батьківський, громадянський рух в Україні закликає МОН зупинити тотальну сексуалізацію дітей і підлітків


Відкрите звернення Міністру освіти й науки України - Гриневич Лілії Михайлівні


Представництво українського жіноцтва в ООН: низький рівень культури спілкування в соціальних мережах


Гендерна антидискримінаційна експертиза може зробити нас моральними рабами


ЛІВИЙ МАРКСИЗМ У НОВИХ ПІДРУЧНИКАХ ДЛЯ ШКОЛЯРІВ


ВІДКРИТА ЗАЯВА на підтримку позиції Ганни Турчинової та права кожної людини на свободу думки, світогляду та вираження поглядів



Розв’язання

Розв’язання

Розв’язання

Застосувавши формули (4.22) і (4.23), отримаємо:

а) t = (2 – 1) / 0,2 * 365 = 1825 днів (5 років);

б) t = (1 – 1/2) / 0,2 * 365 = 912,5 днів (2,5 роки).

Наприклад, за векселем номіналом 700 тис. грн. банк виплатив 520 тис. грн., зробивши його облік по простій ставці 12% річних.

Чому дорівнює термін до погашення векселя?

Застосувавши формулу (4.2.5), отримаємо:

t = (1 – 520 / 700) / 0,12 * 360 = 771 день.

Наприклад/

Товар, вартістю 1,5 млн. грн. оплачується на умовах комерційного кредиту, наданого під 15% річних (проста процентна ставка, тимчасова база 360 днів). Сума оплати після закінчення терміну кредиту склала 1 млн. 650 тис. грн.

Чому дорівнює термін наданого кредиту?

З формули (4.21) випливає:

t = (1,65/1,5 – 1) / 0,15 * 360 = 240 днів.

Таблиця 4.1.

Формули розрахунку тривалості фінансових операцій і процентних (облікових) ставок по них

Спосіб нарахування процентів Тривалість позички Процентна (облікова) ставка
1. Прості декурсивні проценти (t – тривалість у днях, K – тимчасова база) ; (4.22) ; (4.24)
2. Прості антисипативні відсотки (t - тривалість у днях, K - тимчасова база) ; (4.23) ; (4.25)

 

Одним з найважливіших параметрів будь-якої фінансової операції являється процентна (облікова) ставка. Вона використовується для оцінки прибутковості.

Розглянемо способи розрахунку величини процентних (облікових) ставок, коли задані інші параметри фінансової операції. Перетворивши формули декурсивногой антисипативного нарощення простих процентів, отримаємо вираження (4.24) і (4.25) у табл. 4.1.

Без сумніву, дана методика може використовуватися при аналізі будь-яких фінансових операцій, а не тільки в процесі банківського кредитування.

Наприклад, іноземна валюта в обсязі 1000 одиниць, куплена за курсом 10 грн. за 1 одиницю, через місяць була продана за курсом 10 грн. 20 коп. Визначити прибутковість цієї операції по річній простій процентній ставці (комерційні проценти).


Читайте також:

  1. IV. Перевірка розв’язання і відповідь
  2. Алгоритм розв’язання задачі
  3. Алгоритм розв’язання розподільної задачі
  4. Визначення оптимального варіанта розв’язання проблеми на основі порівняльного аналізу можливих варіантів
  5. Визначення проблеми, на розв’язання якої спрямована Програма
  6. Задачі для самостійного розв’язання
  7. Задачі для самостійного розв’язання
  8. Задачі для самостійного розв’язання
  9. Закономірності формування умінь та навичок розв’язання задач
  10. Інформаційне забезпечення розв’язання завдань.
  11. Концептуальні проблеми розв’язання багатоцільових та багатокритеріальних задач
  12. Методи пошуку розв’язання на прикладах задач планування




Переглядів: 537

<== попередня сторінка | наступна сторінка ==>
Фінансові розрахунки вартості грошей. | Розв’язання.

Не знайшли потрібну інформацію? Скористайтесь пошуком google:

  

© studopedia.com.ua При використанні або копіюванні матеріалів пряме посилання на сайт обов'язкове.


Генерація сторінки за: 0.011 сек.