• Гідрологія і Гідрометрія
• Господарське право
• Економіка будівництва
• Економіка природокористування
• Економічна теорія
• Земельне право
• Історія України
• Кримінально виконавче право
• Медична радіологія
• Методи аналізу
• Міжнародне приватне право
• Міжнародний маркетинг
• Основи екології
• Предмет Політологія
• Соціальне страхування
• Технічні засоби організації дорожнього руху
• Товарознавство продовольчих товарів

Лекція 8 3 страница

15.5. Вид платіжної картки, що емітується банком, тип її
носія ідентифікаційних даних (магнітна смуга, мікросхема тощо),
реквізити, що наносяться на неї в графічному вигляді, визначаються
платіжною організацією відповідної платіжної системи, в якій ця
картка застосовується.

Обов'язковими реквізитами, що наносяться на платіжну картку,
є реквізити, що дають змогу ідентифікувати платіжну систему та
емітента.

Платіжні картки внутрішньодержавних платіжних систем повинні
містити ідентифікаційний номер емітента, визначений в порядку,
встановленому Національним банком України.

Національний банк України веде офіційний реєстр
ідентифікаційних номерів банків - емітентів платіжних карток
внутрішньодержавних платіжних систем. ( Абзац четвертий пункту
15.5 статті 15 в редакції Закону N 2056-IV ( 2056-15 ) від
06.10.2004 )

15.6. Еквайринг у межах України здійснюється виключно
юридичними особами - резидентами, що уклали договір з платіжною
організацією.

15.7. У межах України переказ за операціями, які ініційовані
із застосуванням платіжних карток, виконується тільки у грошовій
одиниці України.

15.8. Видача готівки через банківські автомати в межах
України здійснюється в національній валюті, а через банківські
автомати уповноважених банків-емітентів - у валюті рахунка
платіжної картки. ( Статтю 15 доповнено пунктом 15.8 згідно із
Законом N 2056-IV ( 2056-15 ) від 06.10.2004 )

15.9. Банки-резиденти, які емітують платіжні картки, не мають
права укладати договори про розповсюдження емітованих ними
платіжних карток з іншими суб'єктами підприємницької діяльності.

Банки - члени платіжних систем, якщо це не суперечить
правилам відповідної платіжної системи, можуть укладати договори з
іншими банками-резидентами, що не є членами цих платіжних систем,
про видачу останніми готівкових коштів за платіжними картками
через власні каси або банківські автомати.

Платіжні організації небанківських платіжних систем -
нерезиденти можуть укладати з банками-резидентами та
небанківськими фінансовими установами-резидентами угоди про
розповсюдження серед клієнтів таких фінансових установ платіжних
карток цих систем, видачу готівкових коштів за ними, а також з
торгівцями про приймання ними платіжних карток цих систем для
проведення розрахунків за надані ними товари чи послуги.

( Статтю 15 доповнено пунктом 15.9 згідно із Законом N 2056-IV
( 2056-15 ) від 06.10.2004 )

Стаття 16. Документи на переказ

16.1. До документів на переказ відносяться розрахункові
документи, документи на переказ готівки, міжбанківські
розрахункові документи, клірингові вимоги та інші документи, що
використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу.

Стаття 17. Порядок оформлення документів при проведенні
переказу

17.1. Форми розрахункових документів, документів на переказ
готівки для банків, а також міжбанківських розрахункових
документів встановлюються Національним банком України. Форми
документів на переказ, що використовуються в небанківських
платіжних системах для ініціювання переказу, встановлюються
правилами платіжних систем. Реквізити електронних та паперових
документів на переказ, особливості їх оформлення, обробки та
захисту встановлюються Національним банком України.

Форми документів за операціями із застосуванням спеціальних
платіжних засобів та інших документів, що використовуються в
платіжних системах для ініціювання переказу, встановлюються
правилами платіжних систем та повинні містити обов'язкові
реквізити, встановлені Національним банком України.

17.2. Документ на переказ може бути паперовим або
електронним. Вимоги до засобів формування і обробки документів на
переказ визначаються Національним банком України.

Документи за операціями із застосуванням спеціальних
платіжних засобів та інших документів, що використовуються в
платіжних системах для ініціювання переказу, можуть бути
паперовими та електронними. Вимоги до засобів формування
документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних
засобів визначаються платіжною системою з урахуванням вимог,
встановлених Національним банком України.

Стаття 18. Правовий статус електронного документа на переказ
( Назва статті 18 в редакції Закону N 2056-IV ( 2056-15 ) від
06.10.2004 )

18.1. Електронний документ на переказ має однакову юридичну
силу з паперовим документом. ( Пункт 18.1 статті 18 в редакції
Закону N 2056-IV ( 2056-15 ) від 06.10.2004 )

18.2. ( Абзац перший пункту 18.2 статті 18 виключено на
підставі Закону N 2056-IV ( 2056-15 ) від 06.10.2004 )

Відповідальність за достовірність інформації, що міститься в
реквізитах електронного документа, несе особа, яка підписала цей
документ електронним цифровим підписом.

18.3. ( Абзац перший пункту 18.3 статті 18 виключено на
підставі Закону N 2056-IV ( 2056-15 ) від 06.10.2004 )

Електронний документ на переказ, що не засвідчений
електронним цифровим підписом, не приймається до виконання. При
цьому при прийманні електронних документів на переказ має бути
дотримана відповідна процедура перевірки електронного цифрового
підпису, що дає можливість пересвідчитися у цілісності та
достовірності електронного документа. У разі недотримання
зазначених вимог банк або інша установа - член платіжної системи
несуть відповідальність за шкоду, заподіяну суб'єктам переказу.

( Пункт 18.4 статті 18 виключено на підставі Закону N 2056-IV
( 2056-15 ) від 06.10.2004 )

Стаття 19. Зберігання електронних документів та архіви
електронних документів

19.1. Порядок і строки зберігання, а також процедура знищення
електронних документів, що застосовуються при проведенні переказу,
встановлюються Національним банком України. Строки зберігання цих
документів мають бути не меншими, ніж строки, встановлені для
паперових документів аналогічного призначення.

19.2. Електронні документи зберігаються на носіях інформації
у формі, що дозволяє перевірити цілісність електронних документів
на цих носіях.

У разі неможливості зберігання електронних документів
протягом часу, встановленого для відповідних паперових документів,
мають бути застосовані заходи щодо дублювання цих електронних
документів на декількох носіях інформації та їх періодичне
копіювання.

Копіювання електронних документів з метою їх подальшого
зберігання має здійснюватися згідно з існуючим в установах
порядком обліку та копіювання документів. При копіюванні
електронного документа з носія інформації обов'язково має бути
виконана перевірка цілісності даних на цьому носії.

П О С Т А Н О В А

12.11.2003 N 492

Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
17 грудня 2003 р.
за N 1172/8493

Про затвердження Інструкції
про порядок відкриття, використання і закриття
рахунків у національній та іноземних валютах

{ У зв'язку з технічною помилкою додатково див. Лист
Національного банку
N 25-119/1690-9687 ( v9687500-03 ) від 23.12.2003 }

{ Із змінами, внесеними згідно з Постановами
Національного банку
N 295 ( z0797-04 ) від 23.06.2004
N 110 ( z0446-05 ) від 04.04.2005
N 280 ( z0947-05 ) від 10.08.2005
N 419 ( z1397-05 ) від 10.11.2005
N 485 ( z0023-06 ) від 21.12.2005
N 236 ( z0856-06 ) від 26.06.2006
N 3 ( z0042-08 ) від 08.01.2008
N 158 ( z0321-09 ) від 23.03.2009
N 4 ( z0102-10 ) від 05.01.2010
N 223 ( z0475-10 ) від 30.04.2010
N 421 ( z0830-10 ) від 10.09.2010
N 527 ( z1323-10 ) від 06.12.2010
N 572 ( z0096-11 ) від 22.12.2010
N 145 ( z0659-11 ) від 16.05.2011
N 389 ( z1400-11 ) від 09.11.2011 }

Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк
України" ( 679-14 ) і з метою приведення порядку ведення рахунків
клієнтів банків у відповідність до вимог Цивільного кодексу
України ( 435-15 ) та Господарського кодексу України ( 436-15 )
Правління Національного банку України

П О С Т А Н О В Л Я Є:

1. Затвердити Інструкцію про порядок відкриття, використання
і закриття рахунків у національній та іноземних валютах
(додається)

ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
12.11.2003 N 492

Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
17 грудня 2003 р.
за N 1172/8493

ІНСТРУКЦІЯ
про порядок відкриття, використання і закриття
рахунків у національній та іноземних валютах

{ У тексті Інструкції слова "товарів (робіт, послуг)" і
"Правил торгівлі іноземною валютою" у всіх відмінках
замінено відповідно словами "продукції, робіт, послуг"
і "нормативно-правових актів Національного банку з
питань торгівлі іноземною валютою" у відповідних
відмінках згідно з Постановою Національного банку
N 3 ( z0042-08 ) від 08.01.2008 }

{ У тексті Інструкції слова "Інструкція про переміщення валюти",
"Правила здійснення переказів іноземної валюти" ( z0099-01 ),
"назва банку" у всіх відмінках замінено відповідно словами
"нормативно-правовий акт Національного банку, що регулює
переміщення готівки і банківських металів через митний кордон
України", "нормативно-правовий акт Національного банку, що
регулює здійснення за межі України переказів фізичних осіб за
поточними валютними неторговельними операціями", "найменування
банку" у відповідних відмінках згідно з Постановою
Національного банку N 158 ( z0321-09 ) від 23.03.2009 }

{ У тексті Інструкції слова "паспорт або документ, що
його замінює" у всіх відмінках замінено словами "паспорт
або інший документ, що посвідчує особу" у відповідних
відмінках; слова "присвоєння їм ідентифікаційного номера
платника податків", "присвоєння цим особам ідентифікаційного
номера платника податків" у всіх відмінках замінено
відповідно словами "їх реєстрацію в Державному реєстрі
фізичних осіб - платників податків" у відповідних
відмінках; слова "присвоєння їй ідентифікаційного номера
платника податків", "присвоєння цій особі ідентифікаційного
номера платника податків" у всіх відмінках замінено
відповідно словами "її реєстрацію в Державному реєстрі
фізичних осіб - платників податків" у відповідних відмінках;
слова "присвоєння фізичній особі-резиденту ідентифікаційного
номера платника податків" у всіх відмінках замінено словами
"реєстрацію фізичної особи-резидента в Державному реєстрі
фізичних осіб - платників податків" у відповідних відмінках;
слова "присвоєння ідентифікаційного номера платника податків
фізичній особі", "присвоєння ідентифікаційного номера
платника податків особі" у всіх відмінках замінено відповідно
словами "реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб -
платників податків фізичної особи" у відповідних відмінках;
слова "ідентифікаційний номер" у всіх відмінках замінено
словами "реєстраційний номер облікової картки" у відповідних
відмінках; слова "податки і збори (обов'язкові платежі)"

у всіх відмінках замінено словами "податки і збори" у

відповідних відмінках; слова і цифри "пунктом 2.3 цієї

Інструкції" замінено словами і цифрою "главою 2 цієї

Інструкції" згідно з Постановою Національного банку N 389

( z1400-11 ) від 09.11.2011 }

1. Загальні положення

1.1. Ця Інструкція розроблена відповідно до Законів України
"Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), "Про платіжні
системи та переказ коштів в Україні" ( 2346-14 ) та іншого
законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів
Національного банку України (далі - Національний банк).

Інструкція регулює правовідносини, що виникають під час
відкриття банками, їх відокремленими підрозділами, які здійснюють
банківську діяльність від імені банку, та філіями іноземних банків
в Україні (далі - банки) поточних і вкладних (депозитних) рахунків
у національній та іноземних валютах суб'єктам господарювання,
фізичним особам, іноземним представництвам,
нерезидентам-інвесторам, об'єднанню європейських футбольних
асоціацій (далі - УЄФА), виборчим блокам політичних партій (далі -
клієнти). { Пункт 1.1 в редакції Постанови Національного банку
N 389 ( z1400-11 ) від 09.11.2011 }

1.2. У межах застосування цієї Інструкції нижченаведені
терміни вживаються в такому значенні:

відокремлений підрозділ - філія, представництво, відділення
або інший відокремлений підрозділ, що не має статусу юридичної
особи і здійснює свою діяльність від імені юридичної
особи-резидента;

іноземні представництва - іноземні дипломатичні, консульські,
торговельні, інші офіційні представництва та установи міжнародних
організацій, що користуються імунітетом і дипломатичними
привілеями, представництва іноземних банків, іноземних компаній,
фірм, які представляють інтереси юридичних осіб-нерезидентів в
Україні, а також військові частини Чорноморського флоту Російської
Федерації, що дислокуються на території України;

нерезиденти-інвестори - суб'єкти, які провадять інвестиційну
діяльність на території України, а саме: юридичні особи, створені
відповідно до законодавства інших країн; фізичні особи - іноземці,
які не мають постійного місця проживання на території України і не
обмежені в дієздатності; іноземні державні органи, міжнародні
урядові та неурядові організації; інші іноземні суб'єкти
інвестиційної діяльності, що визнаються такими відповідно до
законодавства України;

офіційні представництва - іноземні дипломатичні, консульські,
торговельні та інші офіційні представництва, що користуються
імунітетом і дипломатичними привілеями;

підприємці - суб'єкти господарювання, які здійснюють
підприємницьку діяльність, та постійні представництва; { Абзац
шостий пункту 1.2 глави 1 в редакції Постанови Нацбанку N 236
( z0856-06 ) від 26.06.2006 }

постійні представництва - представництва юридичних
осіб-нерезидентів (іноземних компаній, фірм, міжнародних
організацій, що представляють інтереси юридичних осіб-нерезидентів
в Україні), через які повністю або частково здійснюється
підприємницька діяльність нерезидента на території України;

суб'єкти господарювання - юридичні особи-резиденти і фізичні
особи-підприємці; { Абзац восьмий пункту 1.2 в редакції Постанови
Національного банку N 485 ( z0023-06 ) від 21.12.2005 }

уповноважений банк - банк, що має письмовий дозвіл
Національного банку на здійснення операцій з валютними цінностями;

уповноважений працівник банку - працівник банку, на якого
відповідно до внутрішніх положень банку покладено обов'язок
відкривати рахунки клієнтам;

{ Абзац одинадцятий пункту 1.2 глави 1 виключено на підставі
Постанови Національного банку N 389 ( z1400-11 ) від 09.11.2011 }

фізичні особи-нерезиденти - іноземці, особи без громадянства,
громадяни України, які мають постійне місце проживання за межами
України, у тому числі ті, що тимчасово перебувають на території
України;

фізичні особи-резиденти - громадяни України, іноземці, особи
без громадянства, які мають постійне місце проживання на території
України, у тому числі ті, що тимчасово перебувають за кордоном;

юридичні особи-нерезиденти - юридичні особи з
місцезнаходженням за межами України, які створені й діють
відповідно до законодавства іноземної держави;

юридичні особи-резиденти - юридичні особи з місцезнаходженням
на території України, які здійснюють свою діяльність на підставі
законів України.

Інші терміни, що вживаються в цій Інструкції, застосовуються
в значеннях, визначених законодавством України. { Пункт 1.2 глави
1 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 223
( z0475-10 ) від 30.04.2010 }

1.3. Суб'єкти господарювання, нерезиденти-інвестори, іноземні
представництва і фізичні особи мають право відкривати рахунки для
забезпечення своєї господарської діяльності і власних потреб у
будь-яких банках України відповідно до власного вибору, крім
випадків, коли банк не має можливості прийняти на банківське
обслуговування або якщо така відмова допускається законом або
банківськими правилами.

Юридичні особи-резиденти можуть відкривати поточні та/або
вкладні (депозитні) рахунки в банках через свої відокремлені
підрозділи (далі - поточний рахунок відокремленого підрозділу,
вкладний (депозитний) рахунок відокремленого підрозділу). { Пункт
1.3 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку
N 485 ( z0023-06 ) від 21.12.2005 }

1.4. Порядок відкриття банками рахунків клієнтів,
використання коштів за ними і порядок їх закриття визначаються
цією Інструкцією.

Відкриття і закриття рахунків виборчих фондів кандидатів на
пост Президента України, політичних партій, виборчих блоків
політичних партій, кандидатів у народні депутати України від яких
зареєстровано Центральною виборчою комісією, місцевих організацій
партій, кандидати в депутати від яких зареєстровані в
багатомандатних виборчих округах, кандидатів у депутати в
одномандатних, одномандатних мажоритарних виборчих округах,
кандидатів на посаду сільського, селищного, міського голови
здійснюються в порядку, визначеному законодавством України, у тому
числі цією Інструкцією. { Абзац другий пункту 1.4 глави 1 в
редакції Постанов Національного банку N 419 ( z1397-05 ) від
10.11.2005, N 421 ( z0830-10 ) від 10.09.2010 }

{ Абзац третій пункту 1.4 глави 1 виключено на підставі
Постанови Національного банку N 419 ( z1397-05 ) від 10.11.2005 }

1.5. Умови відкриття рахунку та особливості його
функціонування передбачаються в договорі, що укладається між
банком і його клієнтом, і не повинні суперечити вимогам цієї
Інструкції.

1.6. Порядок проведення операцій за рахунками клієнтів,
відкритих у національній та іноземних валютах, регулюється
законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами
Національного банку. Операції за рахунками здійснюються за
допомогою платіжних інструментів за формами, установленими
банківськими правилами (нормативно-правовими актами Національного
банку, внутрішніми положеннями банку тощо).

1.7. Банк може відмовити клієнту в обслуговуванні рахунку у
випадках, передбачених законодавством України і договором.

1.8. Банки відкривають своїм клієнтам за договором
банківського рахунку поточні рахунки, за договором банківського
вкладу - вкладні (депозитні) рахунки.

Поточний рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту
на договірній основі для зберігання грошей і здійснення
розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів
відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

До поточних рахунків також належать:

рахунки за спеціальними режимами їх використання, що
відкриваються у випадках, передбачених законами України або актами
Кабінету Міністрів України;

поточні рахунки типу "Н", що відкриваються в національній
валюті офіційним представництвам і представництвам юридичних
осіб-нерезидентів, які не займаються підприємницькою діяльністю на
території України;

поточні рахунки типу "П", що відкриваються в національній
валюті постійним представництвам;

{ Абзац сьомий пункту 1.8 глави 1 виключено на підставі
Постанови Національного банку N 223 ( z0475-10 ) від 30.04.2010 }

поточні (накопичувальні) рахунки виборчих фондів. { Абзац
пункту 1.8 глави 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою
Національного банку N 295 ( z0797-04 ) від 23.06.2004 }

інвестиційні рахунки, що відкриваються
нерезидентам-інвесторам в уповноважених банках України відповідно
до вимог цієї Інструкції для здійснення інвестиційної діяльності в
Україні, а також для повернення іноземної інвестиції та прибутків,
доходів, інших коштів, одержаних іноземним інвестором від
інвестиційної діяльності в Україні; { Пункт 1.8 доповнено абзацом
згідно з Постановою Національного банку N 485 ( z0023-06 ) від
21.12.2005 }

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається
банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що
передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без
зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і
підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України
та умов договору. { Абзац пункту 1.8 із змінами, внесеними згідно
з Постановою Нацбанку N 110 ( z0446-05 ) від 04.04.2005 }

До вкладних (депозитних) рахунків також належать пенсійні
депозитні рахунки, що відкриваються фізичним особам відповідно до
Закону України "Про недержавне пенсійне забезпечення" ( 1057-15 )
для накопичення заощаджень на виплату пенсії. { Пункт 1.8
доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 485
( z0023-06 ) від 21.12.2005 }

1.9. Договір банківського рахунку та договір банківського
вкладу укладаються в письмовій формі. Один примірник договору
зберігається в банку, а другий банк зобов'язаний надати клієнту
під підпис.

{ Пункт 1.9 глави 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою
Національного банку N 158 ( z0321-09 ) від 23.03.2009 }

1.10. Письмова форма договору банківського вкладу вважається
дотриманою, якщо внесення грошової суми на вкладний (депозитний)
рахунок вкладника підтверджено договором банківського вкладу з
видачею ощадної книжки або іншого документа, що відповідає
вимогам, установленим законом, іншими нормативно-правовими актами
у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) і звичаями
ділового обороту.

У договорі банківського вкладу, зокрема, зазначаються:

вид банківського вкладу;

сума, що вноситься або перераховується на вкладний
(депозитний) рахунок;

строк зберігання коштів (за строковим вкладом); { Абзац
п'ятий пункту 1.10 глави 1 в редакції Постанови Національного
банку N 158 ( z0321-09 ) від 23.03.2009 }

розмір і порядок сплати процентів або доходу в іншій формі,
умови перегляду їх розміру, відповідальність сторін; { Абзац
шостий пункту 1.10 в редакції Постанови Нацбанку N 110
( z0446-05 ) від 04.04.2005 }

умови дострокового розірвання договору;

інші умови за погодженням сторін.

1.11. Клієнти можуть відкривати лише один поточний рахунок
для формування статутного фонду (статутного або складеного
капіталу, пайового або неподільного фонду) суб'єкта господарювання
- юридичної особи (у національній та/або іноземній валюті) та один
поточний рахунок (у національній та/або іноземній валюті) за
кожною угодою сумісної (спільної) діяльності без створення
юридичної особи. { Пункт 1.11 в редакції Постанови Нацбанку N 110
( z0446-05 ) від 04.04.2005 }

1.12. Юридичні особи-нерезиденти можуть відкривати в банках
України інвестиційні рахунки для здійснення інвестицій у
національній та іноземних валютах у порядку, установленому цією
Інструкцією. { Пункт 1.12 із змінами, внесеними згідно з
Постановою Національного банку N 485 ( z0023-06 ) від 21.12.2005 }

1.13. Банк зобов'язаний у встановленому законодавством
України порядку надіслати повідомлення до відповідного органу
державної податкової служби про відкриття або закриття
поточного/вкладного (депозитного) рахунку такого клієнта:

юридичної особи;

відокремленого підрозділу;

іноземного представництва, яке відповідно до законодавства
України зобов'язане сплачувати податки і збори;

фізичної особи - підприємця та фізичної особи, яка провадить
незалежну професійну діяльність.

Особа, що відкриває рахунок фізичній особі (власник
рахунку/представник власника рахунку/фізична особа, яка відкриває
рахунок на користь третьої особи), зобов'язана письмово повідомити
банк про наявність або відсутність у власника рахунку статусу
підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну
діяльність.

Банк має право проводити видаткові операції за рахунком
клієнта - юридичної особи, відокремленого підрозділу, іноземного
представництва, яке відповідно до законодавства України
зобов'язане сплачувати податки і збори, фізичної особи -
підприємця, фізичної особи, яка провадить незалежну професійну
діяльність, починаючи з дати реєстрації отримання банком
повідомлення органу державної податкової служби про взяття рахунку
на облік в органах державної податкової служби (далі -
повідомлення).

{ Пункт 1.13 в редакції Постанови Національного банку N 389
( z1400-11 ) від 09.11.2011 }

1.14. Днем відкриття поточного рахунку клієнта вважається
дата, що зазначена на заяві про відкриття цього рахунку в розділі
"Відмітки банку".

1.15. У разі зміни місцезнаходження (місця проживання)
власник рахунку - суб'єкт господарювання в місячний строк з дня
державної реєстрації цих змін має подати до банку документ/копію
документа, що підтверджує державну реєстрацію зміни
місцезнаходження (місця проживання) власника рахунку - суб'єкта
господарювання.

У разі зміни місцезнаходження суб'єкта господарювання, що
пов'язане із зміною адміністративного району (міста), цей клієнт
додатково в місячний строк після зняття з обліку органом державної
податкової служби за попереднім місцезнаходженням має подати
документ/копію документа, що підтверджує взяття його на облік
органом державної податкової служби за новим місцезнаходженням.

Копії документів, зазначених у цьому пункті, зберігаються у
справі з юридичного оформлення рахунку.

На підставі поданих документів уносяться відповідні зміни до
картки із зразками підписів і відбитка печатки (картки із зразками
підписів) або подається нова картка".

{ Пункт 1.15 в редакції Постанов Нацбанку N 110 ( z0446-05 ) від
04.04.2005, N 389 ( z1400-11 ) від 09.11.2011 }

1.16. Документи, подані клієнтом для відкриття рахунків,
мають бути чинними та містити достовірну інформацію на час їх
подання банку.

За наявності в банку підтвердженої інформації про те, що
будь-який з поданих документів є нечинним, банк відмовляє особі у
відкритті рахунку.

{ Абзац третій пункту 1.16 виключено на підставі Постанови
Національного банку N 389 ( z1400-11 ) від 09.11.2011 }

{ Пункт 1.16 глави 1 в редакції Постанови Національного банку
N 158 ( z0321-09 ) від 23.03.2009 }

1.17. Копії документів, які вимагає ця Інструкція для
відкриття рахунків, мають бути засвідчені в установленому
законодавством України порядку.

Уповноважений працівник банку має право засвідчувати своїм
підписом копії документів, які подаються для відкриття рахунків,
якщо клієнт пред'явив оригінали цих документів.

Документи, подані для відкриття рахунків, які були видані на
території іноземної держави, мають бути легалізовані в
установленому порядку, якщо інше не передбачено законом або
міжнародним договором України. Копії цих документів мають бути
нотаріально засвідченими".

{ Пункт 1.17 глави 1 в редакції Постанов Національного банку
N 158 ( z0321-09 ) від 23.03.2009, N 389 ( z1400-11 ) від
09.11.2011 }

1.18. У разі відкриття поточного рахунку клієнту в його заяві
уповноважений працівник банку зазначає дату відкриття та номер
рахунку. На заяві клієнта мають бути зазначені підписи одного з
керівників банку або уповноваженої ним особи, на якого (яку)
згідно з внутрішніми положеннями банку покладено обов'язок
приймати рішення про відкриття поточних рахунків клієнтів, а також
уповноважених осіб (особи) банку, які (яка) відповідно до
внутрішніх положень банку здійснюють перевірку на достовірність і
відповідність чинному законодавству документів та копій
документів, що подаються клієнтом, а також контролюють
правильність присвоєння номера рахунку клієнта та його
відповідність внутрішньому плану рахунків банку.

Читайте також:

1. I. ОБРАЗОВАНИЕ СОЕДИНЕННЫХ ШТАТОВ 14 страница
2. А. В. Дудник 1 страница
3. А. В. Дудник 10 страница
4. А. В. Дудник 11 страница
5. А. В. Дудник 12 страница
6. А. В. Дудник 2 страница
7. А. В. Дудник 3 страница
8. А. В. Дудник 4 страница
9. А. В. Дудник 5 страница
10. А. В. Дудник 6 страница
11. А. В. Дудник 7 страница
12. А. В. Дудник 8 страница

Переглядів: 415